11月4日，香港证监会行政总裁梁凤仪在香港证监会打击洗钱及恐怖分子资金筹皆集规科技论坛上指出，传统的打击洗钱方法逐步失效，因为积恶分子不绝借助新本领来清洗罪人收成，试图避过监管的高眼。

“这个问题对处理愈来愈多客户和交游数据的企业来说，尤其蹙迫，企业往往让我方走漏于不必要的风险，而这些风险本应可借着灵验的合规科技来幸免。”梁凤仪说。

值得提神的是，当日，香港证监会发表《对于打击洗钱及恐怖分子资金筹集的合规科技应用陈说》（以下简称陈说），并引述陈说骨子，要点发挥合规科技在应用方面的程度、主要启动因素和应用案例。

所谓合规科技，主要所以科技为基础、为确信打击洗钱及恐怖分子资金筹集（打击洗钱／恐怖分子资金筹集）次第而选拔的处置决议。

界面新闻记者提神到，从近期对50家采取的抓牌法团进行的合规科技问卷探问的限度不错看到，大多数参与探问的抓牌法团示意，至少在一项主要的打击洗钱、恐怖分子资金筹集要领中应用了合规科技处置决议，称号筛查的应用率最高（92%），其次是客户守法审查（71%）、交游监察（69%）、经管信息讲演（43%），以登局外人入款识别及守法审查（34%）。

梁凤仪指出，称号筛查和交游监察产生大批误报警示，使有待检视的警示严重积压，令繁密企业苦无对策。由于资源有限，企业往往无法实时正视这些警示，以致延长六个月至进步一年之后才作处理。交游监察中的误报警示时时来自以国法为基础的传统处置决议。

“这些决议用途单一，只好像商酌某一个静态参数，例如大额交游金额或频密交游的情况，并未能诳骗客户的情景或惯常交游格局等动态参数，因此时时将正当交游标示为可疑。这导致许多无用的探问，营运恶果低下且合规老本加多，无意也会因忽略昭彰的预警讯号而带来监管后果。”梁凤仪说谈。

在梁凤仪看来，合规科技提供一种生动而高效的器具来缓减不绝演变的金融罪人干系风险。合规科技处置决议可透过应用自动化、数据分析及 AI 本领，从而大幅松开金融机构东谈主手操作方面的千里重职守，而况亦可马上处理海量数据，让企业好像聚焦检视可疑算作。

图片着手：陈说

梁凤仪举个几个典型的案例。

第一个即是与客户建筑业务关系。“经网上与客户建筑业务关系的企业当前会摄取合规科技来认证客户成分，并汇注积电子化的客户数据，以便往后用于打击洗钱要领。此举不只有助企业确信监管次第，亦能简化建筑业务关系的要领，从而提高客户体验。”

梁凤仪例如称，其中一个昭彰的例子即是透过“智便捷＂应用要领认证成分。这个获认同的数码识别系统有逾300万名登记用户，可透过应用要领编程接口贯穿开户应用要领，因此繁密企业觉得这种鼎沸客户守法审查条目的方法具备老本效益。至于它的“填表通”具有填表功能，既可大大加速开户过程，又能确保客户数据的准确性和可靠性。

第二是称号筛查。称号筛查的合规科技应用率最高，达92%，原因显着是许多企业对于系统发出巨量的误报警示安坐待毙。

她指出，在称号筛查方面，机械东谈主经由自动化本领因其粗浅且易于职守，时时被用于抽取干系客户数据并与系统警示作出比拟。机械东谈主经由自动化要领亦可加以编程用于吸收个东谈主的成分识别数据，例如出身日历、年齿、性别及居住国度，而况可摒除出现昭彰成分错配的警示，从而省俭大批东谈主力资源。

“当然谈话处理引擎是另一筛查器具，可用于抽取新闻报谈中的干系称号和关键词，以便监察负面媒体报谈。这个引擎可任意地轮廓不同谈话的访佛新闻，幸免重叠发出警示，并将东谈主手检视的职守减至最小，从而带来更大的便利。”

图片着手：陈说

第三，交游监察，这是侦测特地或可疑交游及算作的紧要要领。此用例的合规科技应用率高达 69%，阐述科技处置决议在协助交游监察方面卓有奏效。如其中一项交游监察处置决议可证据客制化情境生成警示。该处置决议具有以东谈主工智 能启动的警示评分引擎，可快速厘定警示的风险评分。此引擎的干系机器学习模子经锻真金不怕火后， 好像识别预警讯号，并从过往的评估算作和决定中学习。

第四，局外人入款识别及守法审查。为了协助企业马上识别入款着手，这个常见的用例触及与银行建筑应用要领编程接口贯穿，以获得联系存入其银行户口的资金的贵寓。该项自动获得数据的要领可每半小时进行一次，联总计据报括入款东谈主的称号及入款金额。与此同期，称号匹配器具会将这些称号与企业的客户数据库中的称号作比对。当两者称号匹配时，联系资金才会入账至客户的交游户口。此举有助马上识别入款是属于客户抑或局外人的资金。客户亦可省却提交入数纸或支票副原来阐述入款着手的辛苦。

图片着手：陈说

陈说指出，阛阓上并无一套适用于扫数抓牌法团的合规科技处置决议。鉴于抓牌法团的业务营运的性质、复杂性和边界相反，抓牌法团在决定是否及若何应用合规科技时，应按自己独到的情况作出妥贴商酌，以应用与其越过的合规科技。为确保灵验地应用合规科技，抓牌法团应评估其需乞降智商，以及在打击洗钱、恐怖分子资金筹 集要领中应用合规科技的潜在老本和效益。

陈说觉得，抓牌法团亦应提神🦄J9九游会中国【专享线路进入】官方网站，自创建以来，以稳定、安全、快捷的高品质服务和良好口碑获得广大用户的喜爱和认可。秉承创新、高效的运营信条而不断努力!，合规科技的应用并不是一个“全有或全无”的顶点作念法，反而不错是一个循序渐进的过程，让抓牌法团按照我方的步调推行合规科技处置决议。抓牌法团可着眼于特定的监管和营运挑战，并针对某个要领来推行合规科技处置决议，然后才按其需求缓缓扩大适用的范围。